tom
[ bankshopper ]
|
 |
dinsdag 18 september 2012
20:15
|
|
De kosten drukken de eerste jaren is ok. Je moet er gewoon zeker van zijn dat je ook in worst case scenario je lening kan blijven afbetalen. Die 2,7 kan en zal hoogstwaarschijnlijk ooit in de looptijd van je lening naar 5,4% stijgen (reden = uiterst lage referte indexen momenteel). Die 2% kan en zal hoogstwaarschijnlijk naar 4% stijgen.
Anderzijds is 3,70% vast op 25 jaar vandaag de dag zeker niet slecht. Persoonlijk kies ik meestal voor zekerheid op het gebied van een hypothecaire lening. Maar als je het worst case scenario indachtig bent en je kan het financieel aan dan is jouw redenering (optie 2 en 3) ook ok.
Dit dan zonder te kijken naar welke formule het meeste of het minste intresten op het einde van de rit heeft.
|
|
|