kaleman
[ bankshopper ]
|
 |
zondag 1 juli 2012
23:22
|
|
Als iemand die 10 jaar lang huurde en elke cent bij elkaar moest krabben zou ik zeggen: Niet doen als je helemaal géén spaargeld hebt.
Je zou minimaal de kosten (registratierechten/schrijfgeld, notaris ...) moeten kunnen betalen van je spaargeld.
Min:
- Een huis kopen kost meer dan enkel de lening: onderhoud, meer verzekeringen dan een huurhuis, meer van bepaalde belastingen (onroerende voorheffing en zo).
- Zonder spaargeld ga je lenen aan een erg hoge intrestvoet (omdat het risico erg groot is)
- Je zit voor lange tijd vast. Je zegt 'een aantal jaartjes' samen te zijn, maar met een koophuis zit je voor meer dan 10 jaar vast - en hoe lager je inkomen, hoe langer je gaat moeten lenen.
Plus:
- Als koper heb je recht op belastingvermindering (woonbonus), als huurder niet. Maar je krijgt dit bedrag pas terug na ongeveer een jaar.
- Als je inkomen niet zo hoog is kan je lenen buiten de gewode commerciele banken om aan een lagere rentevoet: kijk eens op http://www.vlaamswoningfonds
|
|
|