freyja19
[ bankshopper ]
|
 |
zaterdag 15 juni 2013
17:22
|
|
...herbekijken. Is de rente gestegen: tja, niet veel verloren, want als je nu voor een vaste zou kiezen ga je ook gedurende 3 jaar een hogere rente betalen. Is de rente gelijk of nog verder gezakt: des te beter. En in beide gevallen heb je tegen die tijd een mooie som kunnen sparen die je - indien interessant- kan aanwenden om een vervroegde terugbetaling te doen en je looptijd in te korten.
Als je toch een herziening naar vast wil op dit ogenblik, dan kan ik je alleen maar aanraden om verschillende banken te doen en deze tegen elkaar uit te spelen. Als je een mooi dossier hebt (eigendom met ev. lage quotiteit, goede job, etc) dan moet je dit ook uitspelen.
En zorgen dat je je materie kent, zodat ze je niet onder tafel praten doordat jij bvb. niet weet wat een referte-index is etc.
Wij hebben ook net een herziening achter de rug, en zijn inderdaad veranderd van bank, want KBC kon spijtig genoeg niet volgen...
Succes!
|
|
|
freyja19
[ bankshopper ]
|
|
zaterdag 15 juni 2013
17:18
|
|
Als je bij een 3/3/3 op een bepaald moment wil kiezen voor een andere formulen (zoals bvb. overstappen naar vast) dan gaat het volgens mij om een "herfinanciering". KBC geeft in de kleine lettertjes bij zijn comforttarief duidelijk aan dat voor herfinancieringen een hogere rentevoet van maar liefst 1% geldt...
Bovendien zie ik voor de vaste rente op 10j 3,64% staan en niet 3,26%... (wat niet wil zeggen dat die niet effectief zo laag kan zijn, want ze laten het achterste van hun tong niet zien hoor, in die publieke tabelletjes ;-)
Toch zou ik nog eens goed rekenen... Je hebt nu de zekerheid van 3 jaar lang 2,17% en dat is toch wel een mooie rentevoet... Aangezien je overweegt om je looptijd in te korten van 20 naar 10 jaar, neem ik aan dat je een vrij mooi loon hebt en een hogere aflossing aankan dan dat je nu hebt. Je kan ook overwegen om gedurende de komende 3 jaar goed te sparen (ipv een hoger maandbedrag af te lossen) en dan binnen 3 jaar alles nog eens goed ...
|
|
|