SenT
[ ]
|
 |
dinsdag 13 april 2010
8:38
|
|
@ jacla: Dit moet nog wat omlaag hoor. Een dekking voor 75% elk zal inderdaad goedkoper zijn, maar ga na of je, als je alleen komt te vallen, 25% van de lening kunt afbetalen. Veel kosten blijven namelijk gelijk, ook als je alleen komt te staan (brandverzekering, autoverzekering, kinderen, internet, elektriciteit, verwarming,...)
Andere mogelijkheid: hoeveel SSV eist BNP voor deze rentevoet? Indien dat bvb 100% is, is dat 100% voor jullie beiden; de vrouw verzekert zich voor 100% bij BNP (want voor haar het goedkoopst) en de man zoekt een SSV bij een andere maatschappij. Mocht je dit doen; onderhandel nog maar wat over het bedrag van de SSV voor de vrouw; ikzelf ben voor €154.000 verzekert, ben 33, vrouw, niet-roker en betaal €1870!
|
|
|
jacla
[ ]
|
 |
maandag 12 april 2010
21:57
|
|
Wij willen 265 000 lenen bij Fortis.
Op de offerte stond voor de SSV (100%):
- Man 30j / niet roker: 7100EUR
- Vrouw 25j / niet roker: 3200EUR
Vinden jullie dit veel?
Hoeveel zou dit normaal ongeveer moeten zijn?
En wat als we kiezen voor 75%?
Laten jullie iets weten?
Bedankt
Jacla
|
|
|
SenT
[ ]
|
|
vrijdag 2 april 2010
14:36
|
|
Ben het niet eens met Luchan,met betrekking tot een SSV die je niet fiscaal inbrengt. Jaarlijks betalen lijkt gewoon duurder. De jaarlijkse som blijft gelijk, maar eigenlijk daalt de waarde ervan omwille van de (meestal) jaarlijkse inflatie. Op het einde van de rit komt het zo goed als ongeveer gelijk uit. Voor mijn SSV ook nog eens gaan lenen, nee daar bedank ik persoonlijk voor.
|
|
|
luchan
[ ]
|
 |
woensdag 31 maart 2010
11:40
|
|
Bij de offertes die ikzelf maak stel ik altijd voor om de ssv éénmalig te betalen. In totaliteit komt dat goedkoper uit dan de jaarlijkse betalingen.
Je kan dit ook meelenen en zo genieten van de goedkoopste formule ssv en toch jaarlijks betalen .
|
|
|
sloeber
[ bankshopper ]
|
 |
dinsdag 30 maart 2010
23:08
|
|
Het is steeds beter om je verzekeringen te nemen bij een verzekeringsmakelaar, nooit bij de bank waar je je lening neemt. Als je een heel goed tarief krijgt voor een lening met de verplichting om je verzekeringen er ook te nemen, dan ben je van de 100 keer 95 goedkoper met een splitsing van je lening en verzekeringen. Ze halen hun verlies door het tarief op door een hoger tarief bij de verzekeringen. Dus steeds totaal pakket vergelijken.
|
|
|
tom
[ bankshopper ]
|
 |
vrijdag 26 maart 2010
16:14
|
|
Lijkt me ook wel héél duur. Verder blijven shoppen zou ik zeggen.
|
|
|
|
|
Dit lijkt me toch wel schandalig duur.
Mijn vriendin(23j niet roker) heeft een 100% SSV van 2100 voor een bedrag van 260.000 bij Fortis.
En ik denk niet dat Fortis bij de goedkoopste verzekeringen behoord.
Zeker verder onderhandelen!
|
|
|
SenT
[ ]
|
|
dinsdag 23 maart 2010
13:52
|
|
Jullie lenen wel een bedrag van 300.000. Zijn jullie elk voor dit bedrag voor 100% verzekert? Maar ik vind het zeker nog aan de hoge kant.
Kan je niet met voorstel van 2.40 (zonder de bedragen van je SSV te vermelden) naar de bank van 2.70 gaan ? Wacht eerst af wat ze kijkt naar de totale rekening en dat dit voor jou niet enkel en alleen uit een rentevoet bestaat.
Voor je SSV: vergelijk wel dezelfde factoren met elkaar: dus bij je bank van 2.70 dezelfde looptijd en zelfde bedrag als basis nemen voor SSV als bij bank van 2.40. Deze factoren beïnvloeden immers allemaal het bedrag van je SSV.
Vraag ook eens het bedrag per jaar te betalen. Want deze som ineens ophoesten, dat is inderdaad véél geld.
|
|
|