tom
[ bankshopper ]
|
 |
woensdag 6 april 2011
11:28
|
|
@krizla: er zijn verschillende redenene om dit niet te doen.
1. onwettig
2. loondomiciliering is vaak een vereiste bij een hypothecaire lening. Men zal direct te weten komen dat je geen 'young potential' bent op die manier
3. dit met alle risico dat je terugvalt op het basistarief (0,5% tot 1% hoger dan tarief met korting)
4. weet niet of dit ook bij ING is, maar 'praten werkt' is toch de slogan van een concurrende bank. Misschien moet je de kwestie gewoon eens aankaarten.
|
|
|
Krizla
[ bankshopper ]
|
 |
woensdag 6 april 2011
10:59
|
|
Om bij ING een lage rentevoet vast te kunnen krijgen dan zou je tot de doelgroep "young potentials" moetenbehoren ... Om hiertoe te behoren moet je samen €3200 verdienen. Probleem is dat we er +/- €40 onder zitten. De bank gaat dit achteraf nooit meer controleren, enkel bij de goedkeuring van het loon werd gezegd. Duuuhuuus, heb ik een "cunning plan" in m'n hoofd. Als ik nu eens één van de twee loonfiches die ik moet laten zien "aanpas". Photoshop etc. Want één maand komen we wel aan 3200, de maand erna niet ... ligt aan allerlei factoren. Als ik de loonfiche nu zelf even aanpas om de bank te foppen ... is dan een goed idee? 't is niet dat we veel gaan lenen, 't is veeel lager dan hetgeen we aankunnen, maar, tis nu kwestie van die lage rentevoet te kunnen krijgen ...
Mijn vraag dus: wat gaat de bank doen met die 2 loonfiches? is dat gewoon een eenmalige controles op de bedragen? Als dat zo is, dan is het een makkie om tot 'young potentials' te behoren.
|
|
|
tom
[ bankshopper ]
|
|
maandag 7 maart 2011
16:28
|
|
@janm: graag voorstellen toevoegen zoals iedereen om het overzichtelijk te houden.
Je rentevoeten zitten op vandaag vrij goed. Hou er rekning mee dat je het volledige plaatje moet bekijken (brandverzekering, ssv, etc)
|
|
|