kaleman
[ bankshopper ]
|
 |
zaterdag 14 juli 2012
16:04
|
|
Niet doen, zelfs al vind je een bank die je een lening wil toestaan - wat zéér moeilijk gaat worden.
- Je hebt ook verloren kosten als je iets koopt: Kosten voor schijfgeld en notaris voor een app van 158 000: 16 000 Euro. Kosten van de lening: zeker 4000 Euro. Je zit al aan 178 000 Euro te lenen, zonder je renovatie. Die kosten zie je niet terug zonder dat je voor 178 000 kan verkopen na 5 jaar. Integendeel, de waarde kan dalen zoals tom hierboven zegt.
- Banken staan niet graag leningen toe voor meer dan de aankoopprijs. Reden hiervoor: als het fout gaat en het huis verkocht moet worden zien ze hun geld niet terug. Als ze je al willen lenen gaan ze je meer intrest vragen hiervoor.
- Banken staan meestal maar een lening toe voor max een derde van je inkomen, 800 Euro in jullie geval. 178 000 aan 3.66 procent op 25 jaar is 900 per maand. Aan 3.1 is het 850.
- Die "caps dinges" betekenen hoeveel procent je rente kan stijgen of dalen en na hoeveel jaar.
Sorry voor de teleurstelling.
|
|
|
elisabonita
[ bankshopper ]
|
 |
zaterdag 14 juli 2012
14:59
|
|
Dus het is een slecht moment om voor het appartement te gaan?
Het lijkt ons gwn grote zonde nu dat we elk aan 500 huur zitten dus 1000eur ongv per maand en dat geld gaat nr de huisbaas.
Eigen inbreng hebben we helaas niet.
|
|
|
elisabonita
[ bankshopper ]
|
|
zaterdag 14 juli 2012
14:54
|
|
Dus het is een slecht moment om voor het appartement te gaan?
Het lijkt ons gwn grote zonde nu dat we elk aan 500 huur zitten dus 1000eur ongv per maand en dat geld gaat nr de huisbaas.
Eigen inbreng hebben we helaas niet.
|
|
|
tom
[ bankshopper ]
|
 |
zaterdag 14 juli 2012
10:25
|
|
Volgens mij is het nu niet de moment om vastgoed te kopen als korte termijn belegging.
De kans is reëel dat er de komende jaren een correctie zal komen van 5 tot 10%. Ook lenen met variabele rentevoet is vrij risicovol gezien de lage referte indexen.
Belangrijk is ook hoeveel eigen kapitaal jullie inbrengen.
|
|
|