tom
[ bankshopper ]
|
 |
donderdag 14 april 2011
18:38
|
|
Vergelijk zeker even goed te tarieven van SSV want hierop zitten er ook ruime onderhandelingsmarge op.
ps: graag voorstellen delen zoals de rest - is stukken overzichtelijker dan via het forum
groeten Tom
|
|
|
draf
[ bankshopper ]
|
 |
donderdag 14 april 2011
13:14
|
|
Dag Tom,
Bedankt voor je feedback.
Maar eerst even antwoorden op je bedenkingen
1 Beide eigendommen zijn meer dan 3 jaar persoonlijk bewoond, dus geen angst voor verkoop van meerwaarde
3 Hij lening 2003 - Zijn lening 2007
4.daarom verkoop van appartement 100% zeker. Huis valt mee maar heeft binnen 2 à 3 jaar nieuw plat groen dak nodig (Antwerpen)
5. Ok
Gisteren naar 2 banken geweest
Bedrag dat we willen lenen 180 a 200.000 op 20 of max 25 jaar.
Bij ABK - 5/5/5/5 = 3,95 - 180.000 - 20 jaar zelfde rentevoet bij 25 jaar maar dan 200.000
Bij ING - vast - 180.000 - 4.55 -- 20 jaar vast, 25 jaar geeft 4.65
ING wil enkel vast + brandverzekering en schuldsaldo bij hen. Anders stijgen we naar een rentevoet van + 5
Ik ga in ieder geval nog eens verder op de markt kijken.
Mvg
Beide
|
|
|
tom
[ bankshopper ]
|
|
dinsdag 12 april 2011
20:54
|
|
Enkele adviezen:
1. Wordt het huis al langer dan 1 jaar als gezinswoning gebruikt? Meerwaardebelasting op het huis kan anders serieus stuk van je 'winst' opeten.
2. Indien meerdere eigendommen is het fiscaal voordeel kleiner (cfr. woonbonus)
3. Ik zou een volledig nieuwe lening aangaan (te zien of je huidige lening al dan niet voor 2005 werd afgesloten).
4. Ondehoud en herstellingen niet te onderschatten bij 2 eigendommen
5. Heropnemen krediet zou ik niet doen
6. Sowieso eerst wat shoppen voor je bij je thuisbank aanklopt. Zo heb je direct iets bij de hand wanneer ze met een belachelijk voorstel afkomen (durven ze nogal eens doen bij 'vaste klanten'.)
|
|
|